🏢 官网IRUPSTCodex · 实盘可交易 · 做多市场:美股▼ 亏 -3.40% · 已结算把握 6/10🔁 +1 同一事件
北京时间·🕒 发布 20:45:00·⟳ 抓取 20:47:21 +2m21s·⚡ 决策 07-29 20:50:04 +2m43s·89.8 天前
Upstart与Castlelake签署多年期40亿美元贷款转售协议
Upstart（UPST.US）在美股盘前由公司IR一手披露与Castlelake达成多年期40亿美元forward-flow协议，规模约为公司26.6亿美元市值的150%，直接改善贷款出表与资金供给可见性。
📄 原文UPST↗ 原文
Upstart Announces Multi-Year $4 Billion Forward Flow Agreement with Castlelake
▼ 亏 -3.40%入场 07-29 盘前首笔 @27.43 → 离场 07-30 常规开盘 @26.53
日 K 取自复盘打分切片 · 蓝点/蓝虚线 = 纸面入场价 · 灰虚线 = 纸面离场 · 持有期红底 = 赚(价格在入场线上方)、绿底 = 亏
💡 交易逻辑40亿美元资金承诺新鲜，缓解贷款出表约束
怎么买 开盘买入 不高于昨收 +8%（超上限不成交）
怎么卖 止盈 +6%(半仓)/+12%(清仓) · 止损 -7% · 时间止损 3日
展开详情(成交明细 / 研究档案 / 原文全文 / 决策记录链)
分时走势
做多 UPST.US Upstart Holdings
建仓日早于近 30 天,只有日线图
成交明细 · 纸面
做多 UPST.US Upstart Holdings
| 收益状态 | -3.40% 已平仓 |
|---|---|
| 进场成交 | 2026-07-29 · 盘前首笔 · 07-29 20:48 北京 · @27.4332 |
| 离场成交 | 2026-07-30 · 常规开盘 · @26.5348 |
| 毛收益 | -3.27% |
| 成本 | +0.12% |
| 净收益 | -3.40% |
| 计入收益 | -3.40% |
| 建仓日 | 2026-07-29 · 进场不早于新闻时刻 + 2 分钟 |
收益口径 event_time_plus_2min_10min_walk_open_topup_to_next_open_exchange_calendar_fill_model_local_notional_v9 · method_id m8db1cbc8f2d · 截至 2026-10-27 16:04
研究档案
🔎 新鲜度:最早出现 2026-07-29 · 扩散 low · price-in 风险 low ↗
消息传播链
- 公司一手披露与Castlelake签署多年期40亿美元forward-flow协议，是本次可交易催化的首个可信节点。市场反应:Futu报价显示UPST.US盘前/最新价27.82美元，较前收27.49美元上涨约1.2%。
- 2026-07-29 08:47 ET市场反应Futu非一手事件后约2分钟行情仍仅小幅上涨，尚未出现充分跳空重定价。市场反应:UPST.US最新27.82美元，20日跌幅约20.6%，市值约26.6亿美元。
关键理由
- Upstart（UPST.US）在美股盘前由公司IR一手披露与Castlelake达成多年期40亿美元forward-flow协议，规模约为公司26.6亿美元市值的150%，直接改善贷款出表与资金供给可见性。
- 该协议不是收入全额确认，而是未来可出售贷款额度；但对UPST核心约束是资金买方与信贷风险承接，本次同一机构大额续作强化平台放款能力。
- UPST过去20日下跌约20.6%、近5日下跌约5.0%，本次事件前未见同向抢跑；盘前仅约+1.2%，尚未完全反映40亿美元级别资金承诺。
主要风险
- forward-flow额度不等同收入或利润，若贷款需求、信用表现或投资人实际购买节奏低于预期，股价可能回吐。
- 同类UPST资金协议先例分化，+3日胜率约56%、+5日胜率约44%，且FOMC当日可能放大高beta金融科技股波动。
反向证据
- 做多前查反向 · 来源 kb_search · 影响 none
内部KB未命中足以否定本次资金承诺的近期利空，但UPST仍有信用表现和资金买方执行节奏风险。
检索:Upstart forward flow agreements funding capacity loan sales institutional investors risk - 做多前查反向 · 来源 web · 影响 none
未发现与本次协议同日相冲突的官方否认或负面修正；反向风险主要来自贷款信用周期和高beta估值波动。
检索:Upstart recent bearish risks credit performance funding concentration July 2026 - 做多前查反向 · 来源 stock_quote · 日期 2026-07-29 · 影响 supports
UPST近20日下跌20.6%、近5日下跌5.0%，事件前没有同向抢跑，支持低price-in判断。
检索:UPST.US stock_quote full
历史先例(按相似度)
- 相似度 8/10 UPST 2025-11-06 Castlelake 15亿美元forward-flow。 原文 ↗
事件后 +1日 +2.3% · +2日 +2.8% · +3日 +3.2% · +4日 +5.0% · +5日 -1.1%
相似度依据:同一交易对手Castlelake、同类协议，但金额15亿美元小于当前40亿美元。 - 相似度 8/10 UPST 2024-10-10 Blue Owl最多20亿美元购买承诺。 原文 ↗
事件后 +1日 +8.9% · +2日 +25.2% · +3日 +22.5% · +4日 +25.9% · +5日 +20.5%
相似度依据:同为大额资产购买承诺，20亿美元规模接近但仍低于当前。 - 相似度 8/10 UPST 2024-06-20 Castlelake 12亿美元12个月forward-flow。 原文 ↗
事件后 +1日 -1.1% · +2日 +6.1% · +3日 +3.1% · +4日 +5.1% · +5日 +7.9%
相似度依据:同一交易对手Castlelake、同类协议，12亿美元规模弱于当前。 - 相似度 7/10 UPST 2026-06-24 Neuberger续签最多6亿美元消费贷款forward-flow。 原文 ↗
事件后 +1日 +1.0% · +2日 +3.1% · +3日 +7.3% · +4日 +8.5% · +5日 +9.5%
相似度依据:同为UPST消费贷款forward-flow但金额仅6亿美元、为续签，规模弱于当前。 - 相似度 7/10 UPST 2026-04-29 Fortress最多12.5亿美元forward-flow，15个月。 原文 ↗
事件后 +1日 +3.6% · +2日 +7.4% · +3日 +5.2% · +4日 +2.3% · +5日 -5.8%
相似度依据:同为资金买方forward-flow，12.5亿美元规模小于当前。 - 相似度 7/10 UPST 2026-04-22 Centerbridge多年12亿美元forward-flow。 原文 ↗
事件后 +1日 -5.5% · +2日 -3.6% · +3日 -4.7% · +4日 -5.4% · +5日 -12.3%
相似度依据:同机制多年协议，但12亿美元规模显著小于当前且后续走势偏弱。 - 相似度 7/10 UPST 2025-05-06 Fortress 12亿美元forward-flow至2026年3月。 原文 ↗
事件后 +1日 -9.7% · +2日 -6.8% · +3日 -8.2% · +4日 +3.0% · +5日 +4.4%
相似度依据:同机制12亿美元协议，但公告后次日受财报窗口/大幅低开影响，噪音较高。 - 相似度 6/10 UPST 2026-03-17 Eltura/Aperture最多10亿美元forward-flow。 原文 ↗
事件后 +1日 -7.2% · +2日 -3.8% · +3日 -6.7% · +4日 +0.3% · +5日 -4.4%
相似度依据:同机制但买方不同且金额10亿美元，规模与当前差距大。 - 相似度 5/10 UPST 2026-02-20 Wafra 2亿美元汽车forward-flow。 原文 ↗
事件后 +1日 -6.9% · +2日 -3.9% · +3日 -2.9% · +4日 +1.3% · +5日 -7.0%
相似度依据:同为forward-flow但为汽车贷款首单且仅2亿美元，参考性较弱。
工具调用 · 历史记录,结果未知(7 种)
- search_processed_events · 结果未知
- kb_search · 结果未知
- normalize_ticker · 结果未知
- stock_quote · 结果未知
- search_case_library · 结果未知
- price_snapshot · 结果未知
- event_study · 结果未知
原文全文
展开原文 · 78 字
Upstart Announces Multi-Year $4 Billion Forward Flow Agreement with Castlelake
决策记录链 · 只追加
每次领取产生一条记录,重新决策追加一条并以 supersedes 指向被替代的记录(ADR 0014)。
这条决策早于决策账本(2026-10-08 起逐条追加),没有追加记录。