瑞银前香港银行家洗钱案上诉被驳回

近日，曾引起广泛关注的“瑞银前银行家私吞卖淫团伙头目逾1.3亿港元案”迎来最新进展。
据每日经济新闻报道，7月22日，香港高等法院上诉法庭裁定，驳回前瑞银副总监孙健荣（Suen Kin Wing）就其10年监禁刑罚提出的上诉。
孙健荣因涉及两项洗钱罪名，涉案金额逾1.34亿港元，于2024年6月被判处总刑期10年。上诉法庭此次裁定认为，原审法官在量刑上并无原则性错误，量刑亦未明显过重。
2025年9月，香港证监会披露，孙健荣因以“协助跨境汇款”为名私吞内地客户逾1.3亿港元资金并大肆挥霍，已被裁定洗钱罪及藐视法庭罪成立，香港证监会同时宣布，终身禁止孙健荣重投金融业界。
判决书显示，本案受害人于全利与妻子楼小洁并非普通人。香港法院在判决书中明确指出，于全利用于转账的资金“极可能来自有组织的非法卖淫活动”，而孙健荣作为专业金融顾问，对资金非法性“应当知情”。
香港司法机构官方网站披露，孙健荣持有香港证券及期货事务监察委员会（SFC）的注册牌照。他曾任职于汇丰银行，后于2013年12月9 日加入瑞银集团（UBS）香港办事处。
该案源于孙健荣为在瑞银持有联名账户的于全利与妻子楼小洁担任客户顾问。由于上述两人在内地将人民币汇至香港时遇到困难，因此与孙健荣订立一项安排，以便进行跨境资金转账。根据安排，他们先将资金转入孙健荣所指定的内地银行账户，而该等资金随后会被汇至香港并存入该联名账户。
据悉，在2016年11月至2018年2月期间，涉事客户向孙健荣所指定的内地账户转账超过人民币1.32亿元。尽管孙健荣提供了所谓交易确认书及银行结单，显示汇款已存入该联名账户内，但涉事客户随后发现其中有一大部分转账款项不知所踪。
调查发现在关键时间，总计超过1.34亿港元的存款被转移至两个属于孙健荣的香港银行账户。法庭裁定，该等被转移的存款属犯罪得益，即孙健荣借欺诈或窃取涉事客户所获取的款项。
值得注意的是，判决书详细还原了孙健荣在一年半时间里的诈骗手法。2016年11月至2018年2月间，按照孙健荣通过微信发来的账户信息，于全利指示会计人员分37次、跨越14个不同日期，将1.3亿元人民币转入29个内地银行账户——其中一笔500万元人民币，直接进入孙健荣本人的招商银行账户。
为让于氏夫妇信以为真，孙健荣每次收款后都会通过微信发送表姐池幸心名下汇丰账户的“转账申请”照片，证明“资金已进入香港中转环节”。此外，他每月还会提供伪造的瑞银联名账户对账单，精确模仿瑞银的制式格式、字体甚至防伪标识，仅在核心交易数据上造假。
2018年6月，孙健荣从瑞银辞职，于氏夫妇的账户交由新顾问接管，这场骗局才得以揭露——新顾问提供的真实对账单显示，账户余额比孙健荣伪造的数字少了1.2亿港元，37笔关键存款记录已经无影无踪。
那么，这笔钱具体去了哪里？法证会计师的调查信息显示：1.3亿港元（折合后）分别流入孙健荣控制的两个香港银行账户——汇丰银行账户接收港币5062万元、美金515万元及英镑16万元，恒生银行账户收港币1062万元、美金172万元及英镑143万元。
在此期间，孙健荣在英国伦敦买了4处房产（包括一栋含27套公寓的楼宇），在内地也购置2处物业，总价值达2900万港元；还登记了法拉利、兰博基尼、保时捷等6辆豪车。
而后续调查也证实，于全利夫妇的资金来源并不干净。2020年，于全利因在南京经营大规模卖淫团伙被内地法院定罪，判处15年有期徒刑，这也导致他无法赴香港出庭作证，只能通过书面证词参与孙健荣案的庭审。
孙健荣被捕后，香港高院于2018年7月18日对其下达全球资产冻结令，孙健荣被禁止处置或处理其资产。然而孙健荣不仅未执行，反而于2018年7月27日将其在伦敦的27套公寓权益转让给一家英属维尔京群岛的公司。2023年12月20日，孙健荣藐视法庭罪成，被判囚6个月。
2024年1月，孙健荣承认两项洗钱罪，同年6月21日被判处总刑期10年监禁。法官认为孙健荣支配赃款购置大量豪车、海外房产，“生活奢靡远超合法收入”，且案件跨境、涉外。但孙健荣不服这一判决，并提出上诉。