四家公股金控旗下投信通過換股整併案，第一金投信為存續公司，合併基準日暫定2028年1月1日

第一金、兆豐金、合庫金及華南金今日召開重訊說明會，由第一金總經理方螢基宣布，旗下子公司第一金投信、兆豐國際投信、合作金庫投信及華南永昌投信等四家董事會，正式通過四家投信子公司整併案，並由資產管理規模最大、經營績效較佳的第一金投信擔任存續公司。
方螢基表示，合併將全數以普通股換股方式辦理，第一金投信以每 1 股普通股，分別換發兆豐國際投信 1.4532 股、合作金庫投信 2.7321 股及華南永昌投信 4.4140 股，合計發行普通股 59,286,927 股，整併案仍需主管機關核准後始能生效。
方螢基指出，合併後各金控持有第一金投信比率，分別為第一金 50.3%、兆豐金 30.4%、合庫金 9.8% 及華南金 9.5%，董事會將設董事 7 席及監察人 2 席，由第一金控取得 4 席，兆豐金控、合庫金控及華南金控各取得 1 席；監察人席次則由第一金控及兆豐金控各取得 1 席。
方螢基說明，整併案預計最快 10 月底前向金管會銀行局正式送件，待核准後再續送證期局與公平會審查，而考量四家投信同步整併與資訊系統整合的複雜度，獲准後預估需 9 至 12 個月的籌備期，目前暫定合併基準日為 2028 年 1 月 1 日。
第一金投信董事長尤昭文表示，目前四家投信公募基金規模合計在國內約排名第 12 名，加計代操業務後，整體資產管理規模（AUM）約達 5,000 億元水準，合併後期望透過綜效發揮，推動規模躋身前 10 名，並以挑戰第 8 名為目標。
尤昭文指出，四家投信目前合計約有 100 檔基金，涵蓋 20 個不同類別，未來將以「投資人權益優先」為整併標準，針對高度重疊的產品，預計會綜合考量基金規模與操作績效進行合併，以提供投資人績效更佳、規模更大的產品選擇。
尤昭文說明，第一金投信在收益型與主題型產品表現突出、兆豐投信擅長收益型基金與 ETF，而合庫投信具備壽險背景，因此在多重資產基金具優勢，至於華南永昌投信則在台股領域表現亮眼，未來將經由投研資源整合，全面發揮各家強項。
第一金投信總經理高子敬表示，整併案除可避免軟硬體設備的重複投資、降低營運成本外，並將藉由共同持股與經營發揮公股通路整合、產品多元化、規模經濟與成本優化等效益，以強化公股投信競爭力與服務品質，進一步提升獲利能力與增進股東權益。
高子敬指出，未來產品布局除涵蓋收益型、主題式、多重資產配置及法人客製化等產品外，並將持續開發退休理財、永續投資、跨境配置及高資產客戶需求的新型產品，並掌握「亞洲資產管理中心」的商機，努力成爲更有競爭力的資產管理國家隊。
高子敬說明，合併換股比例是經由四家機構聘請財務與法律顧問進行盡職調查（DD）與價值評估，並經獨立專家出具合理意見書後協商訂定，合併後四家金控皆將持有股份，並透過利益與目標的一致性，全面動員泛公股的銀行與證券通路資源，共同行銷整合後的基金與 ETF 商品。
員工權益保障方面，高子敬指出，第一金投信比照近期同業案例，提供優於勞動基準法的員工安置計畫，包括全員留任、工作權保障三年、留任獎金、優退及優離等措施，客戶權益將由第一金投信概括承受，並依循相關法規，確保既有權益不受影響。
高子敬說明，資訊系統整合規劃已在顧問協助展開，並以「營運不中斷、資料正確完整、資訊安全及法令遵循可控」為核心原則進行穩定銜接，未來四家金控及旗下投信將通力合作，加速資源整合，持續提升市場競爭力與獲利能力，兼顧客戶、股東及員工權益，共創三贏的成果。
高子敬強調，員工數方面，目前第一金投信員工約 150 人，合併後總員工人數預估達 370 人，而客戶數方面，第一金投信現約 5 萬戶、兆豐投信約 3 萬戶，其他就相對較少一點，而為因應擴編與新業務發展需求，預計將發放留任獎金以留用關鍵人才。
（首圖來源：科技新報）